Seção 01

Contexto Macro

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B1 · Headline

B2 · Indicadores

B3 · O Que Muda Para Você

Bloco 01 — Headline da Semana

O Tema Dominante

"Ibovespa atinge 198.657 pontos e encosta nos 200 mil — com fluxo estrangeiro recorde de R$ 14 bilhões em abril e dólar abaixo de R$ 5,00 pela primeira vez desde março de 2024."

Semana de 14 abr — 17 abr 2026 · Fonte: BCB, B3, Bloomberg, Investing.com

Na quinta-feira (09/04), o presidente Trump anunciou uma pausa de duas semanas nas ameaças de ataque à infraestrutura civil iraniana. O Irã confirmou abertura temporária do Estreito de Ormuz por 14 dias, estabilizando o petróleo Brent em US$ 104/barril. A trégua geopolítica gerou apetite por risco global, beneficiando especialmente os emergentes.

O Ibovespa atingiu 198.657 pontos — novo recorde — acumulando +21% no ano. O dólar caiu abaixo de R$ 5,00 pela primeira vez desde março de 2024, com fluxo estrangeiro de R$ 14 bilhões só em abril. O Focus elevou o IPCA para 4,71% — 5ª revisão, agora acima do teto da meta de 4,5%.

Bloco 02 — Indicadores-Chave em 30 Segundos

Base Fixa da Semana

Dólar (PTAX)

R$ 4,99

▼ –1,2% na semana

Ibovespa

198.657

▲ +0,33% na semana (novo recorde)

Juros Longos (DI Jan/27)

13,96%

▼ –3 bps na semana

Risco de Crédito (CDS 5A)

128 pts

▼ –47 pts vs ed. anterior

Inflação Esperada (IPCA)

4,71% a.a.

▲ +0,35 pp — 5ª revisão (Focus)

Ouro (XAU/USD)

US$ 4.788

▼ –0,6% na semana

Driver principal: Trégua EUA–Irã derrubou o petróleo WTI 14,8% em um único dia, o maior recuo desde 2020. O fluxo estrangeiro recorde impulsionou o Ibovespa ao novo recorde, comprimiu o CDS para 128 pts e empurrou o dólar abaixo de R$ 5,00 pela primeira vez em dois anos.

Bloco 03 — O Que Isso Muda Para Você

Impacto Personalizado por Perfil

Pessoa Física Conservadora

Com Selic em 15% e IPCA projetado a 4,71%, o juro real é o maior do G20. Mantenha pós-fixados (LCI/LCA/CDB CDI+) como âncora. O IPCA acima do teto da meta reforça que IPCA+ longos protegem contra surpresas inflacionárias. Disciplina e paciência pagam.

Pessoa Física com Mais Risco

Ibovespa a 198.657 — quase 200 mil — com fluxo estrangeiro acumulado de R$ 67,4 bi no ano. Bancos (BB +2,5%, Itaú +1,5%) e Vale (+1,1%) puxam a alta. Considere realizar lucros parciais e proteger com puts se exposição concentrada.

Empresário / Pessoa Jurídica

Tesouro captou €5 bi na maior emissão soberana da história. DI curto cede mas longo sobe. Janela para refinanciar dívida corporativa a taxas pós-fixadas. Pré-fixados longos ainda arriscados com IPCA acima da meta.

Dólar e Exterior

Dólar abaixo de R$ 5,00 pela primeira vez desde março de 2024 — queda de 9% no ano. Oportunidade para diversificação internacional com câmbio favorável. Considere exposição gradual em ETFs globais ou BDRs.

Seção 02

Notícias & Tendências

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B4 · As 5 Histórias

B5 · Mundo em 60s

Bloco 04 — As 5 Histórias Que Importam

Curadoria Estratégica da Semana

01 Geopolítica · Petróleo

Ibovespa bate novo recorde a 198.657 pontos — máxima intradiária de 199.354 — com fluxo estrangeiro de R$ 14 bilhões só em abril.

Por que importa: O Brasil é a melhor bolsa entre grandes mercados em 2026, com alta acumulada de 21% no ano e R$ 67,4 bi de capital estrangeiro entrando.

Impacto prático: Bancos lideram (BB +2,55%, Itaú +1,53%) e Vale acompanha (+1,08%). Petrobras recua com petróleo em baixa. Momento de avaliar rebalanceamento.
02 Bolsa · Brasil

Dólar cai abaixo de R$ 5,00 — a R$ 4,99 — menor nível desde março de 2024, acumulando queda de 9,03% no ano e 3,57% em abril.

Por que importa: O Brasil oferece o maior juro real do G20 com Selic a 15% e IPCA em 4,71%, tornando ativos locais extremamente atrativos para investidores internacionais.

Impacto prático: Custo de importação em queda. Janela favorável para diversificar patrimônio em ativos dolarizados — dólar barato é oportunidade para quem quer exposição global.
03 Câmbio · Brasil

Tesouro Nacional capta €5 bilhões em maior emissão soberana da história — séries de 4, 7 e 10 anos com alta demanda internacional.

Por que importa: A demanda recorde confirma a confiança internacional no crédito soberano brasileiro. CDS Brasil recuou para 128 pts — menor nível do ano.

Impacto prático: Tesouro aumentou emissões pós-fixadas em leilões semanais. Renda fixa soberana segue como porto seguro com rendimento real elevado.
04 Inflação · Brasil

Focus eleva projeção do IPCA 2026 para 4,71% — 5ª revisão consecutiva — agora acima do teto da meta de 4,5%, pressionando o Copom.

Por que importa: Com IPCA acima do teto, o BC pode ser obrigado a manter ou até subir juros na próxima reunião (28-29/abril). Expectativa de Selic a 12,50% no fim do ano está ameaçada.

Impacto prático: Renda fixa pós-fixada continua sendo a âncora correta. IPCA+ longos ganham relevância para hedge inflacionário. Evite pré-fixados com incerteza no horizonte.
05 Monetário · Copom

Balança comercial de abril mostra exportações em alta de 42,2% (US$ 14,88 bi) — superávit robusto sustenta o real forte e a entrada de dólares.

Por que importa: O superávit comercial combinado com fluxo de investimento estrangeiro cria um colchão cambial que ajuda a manter o dólar abaixo de R$ 5,00.

Impacto prático: Exportadores de agro e minério são os maiores beneficiários. O real forte reduz custos de importação mas pressiona margens de exportadoras menores.

Bloco 05 — Mundo em 60 Segundos

Contexto Global, Impacto Local

Três itens internacionais que podem influenciar mercados e decisões no Brasil.

🇺🇸

EUA–Irã – Trégua frágil: Irã confirmou abertura do Estreito de Ormuz por 14 dias, mas EUA ameaçaram tarifas de 50% contra a China por suposto apoio militar ao Irã. Petróleo Brent estabilizou em US$ 104/barril. Impacto local: Redução parcial do prêmio de risco, mas volatilidade persiste — petróleo pode reescalar.

🇮🇷

China vs EUA – Escalada comercial: Trump ameaça tarifas de 50% sobre importações chinesas, acusando Pequim de fornecer armas ao Irã. China nega e promete retaliação. Cadeias globais de suprimentos sob estresse. Impacto local: Brasil pode ganhar como alternativa em exportações de soja e minério para a China.

🇨🇳

Europa – Custos de energia disparam: UE reporta aumento de €6 bilhões em custos de importação de petróleo e gás desde o conflito no Oriente Médio. HSBC projeta preços de gás 40% mais altos em 2026. Impacto local: Inflação europeia pressiona BCE, fortalecendo atratividade relativa do Brasil para capital global.

Seção 03

Contato Direto

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B6 · Siga a RJ+

B7 · People Care

Bloco 06 — Siga a RJ+

Nenhum Alerta Esta Semana

Esta semana não foram emitidos alertas urgentes — os mercados operaram dentro dos parâmetros esperados. Aproveite para acompanhar a RJ+ nas redes sociais e ficar por dentro de análises, eventos e bastidores da assessoria.

💡 Dica: No Instagram da RJ+ e do RJ+ Experience você encontra análises de mercado, bastidores dos eventos e conteúdo exclusivo sobre educação financeira. Ative as notificações para não perder nada.

Bloco 07 — People Care

Viver e Investir no Brasil

Novas regras de imigração simplificadas entram em vigor em 2026: visto de investidor a partir de R$ 150 mil para startups de tech, e digital nomad visa com renda mínima de US$ 1.500/mês. O Brasil se posiciona como hub competitivo para estrangeiros — com custos menores que Portugal e Espanha.

📋 Documentação para Imigração

O novo Decreto 12.657/2025 (vigente desde janeiro 2026) unifica programas humanitários e simplifica o processo migratório. Visto de investidor (VITEM IX): R$ 500 mil (padrão) ou R$ 150 mil (startups tech/IA). Digital Nomad (VITEM XIV): aprovação em 15-30 dias, renovável por 2 anos. CPF pode ser obtido no consulado antes da chegada. A RJ+ People Care orienta em cada etapa.

🌎 Por Que o Brasil Atrai Estrangeiros em 2026

Com o dólar abaixo de R$ 5,00 — queda de 9% no ano — o custo de vida no Brasil ficou ainda mais atraente para quem tem renda em moeda forte. Imóveis no Rio e SP custam 60-70% menos que em Lisboa ou Miami. O regime tributário para novos residentes não domiciliados oferece vantagens para rendas de origem exterior. Investimento mínimo em imóveis: R$ 1 milhão (ou R$ 700 mil no Norte/Nordeste) garante residência.

💼 Vantagens de Investir no Brasil como Estrangeiro

Não residentes investem em renda fixa brasileira com isenção de IR (Resolução CMN 4.373). Com Selic a 15% e juro real liderando o G20, o retorno é o mais atrativo do mundo emergente. FIIs pagam renda mensal isenta de IR. A Bolsa brasileira acumula 21% de alta em 2026 com forte fluxo estrangeiro. Nossa equipe prepara um plano personalizado para cada perfil.

Quer relocar ou conhecer alguém que quer?

A RJ+ People Care cuida de tudo — do visto ao primeiro investimento.

FALAR COM PEOPLE CARE

Seção 04

Engajamento

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B8 · Ela Investe

B9 · RJ+ Experience

Bloco 08 — Ela Investe

Para o Público Feminino RJ+

"Com o dólar abaixo de R$ 5 pela primeira vez em dois anos, esta é a janela para diversificar seu patrimônio globalmente — antes que o câmbio volte a subir."

Reflexão da semana para sua próxima conversa com a assessora.

Com o dólar abaixo de R$ 5,00 e o Ibovespa nos 198 mil, muitas mulheres investidoras se perguntam: é hora de diversificar?

A resposta honesta: em máximas, o risco de entrada é maior. Mas isso não significa que a bolsa vai cair amanhã — significa que o timing importa mais agora. A estratégia mais segura é o aporte gradual: dividir o valor em parcelas mensais ao longo de 3 a 6 meses.

Para quem ainda não tem posição em renda variável e quer começar: 10% a 15% do portfólio em ações de empresas sólidas ou FIIs já é um começo disciplinado. O resto, por enquanto, fica protegido na renda fixa com Selic em 15%.

Ação prática desta semana: Pergunte à sua assessora: "Tenho alguma posição que já valorizou mais de 30%? Devo realizar parte do lucro agora?"

Conteúdo Ela Investe: Acompanhe dicas práticas de investimento feminino toda semana no Instagram @rj_mais.

Bloco 09 — RJ+ Experience

Eventos & Experiências RJ+

Rio Boat Show — Foi um Sucesso!

O Rio Boat Show aconteceu e foi incrível! Agradecemos a todos os clientes que participaram dessa experiência exclusiva. Para saber o que vem por aí, acompanhe nosso calendário de eventos e a newsletter RJ+ Newss diretamente pelo calendário oficial ou nas nossas redes sociais.

VER CALENDÁRIO RJ+

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Seção 05

Análise & Ação

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B10 · Risco x Oportunidade

B11 · Perguntas Inteligentes

Bloco 10 — Risco x Oportunidade

Onde o Mercado Erra na Leitura

⚠ Riscos no Radar

IPCA projetado a 4,71% — acima do teto da meta de 4,5% — pressiona Copom a considerar nova alta de juros
Trégua EUA–Irã de apenas 2 semanas: petróleo pode voltar a subir rapidamente se negociações falharem
Ibovespa em máximas históricas com valuations pressionados — correção técnica possível
Tensão comercial EUA–China persiste com tarifas de 145%/125% afetando cadeias globais

✦ Oportunidades Identificadas

Dólar abaixo de R$ 5,00 — janela rara para diversificação internacional a câmbio favorável
Renda fixa pós-fixada com Selic a 15% — o maior juro real do G20
Exportadoras brasileiras beneficiadas pela demanda chinesa alternativa (soja, minério)
IPCA+ para prazos médios (3–7 anos) atrativo com inflação persistente acima da meta

Leitura RJ+: O mercado operou de forma irracionalmente otimista nesta semana, reagindo a um alívio geopolítico temporário (trégua de 2 semanas). Nossa análise aponta que a volatilidade deve retornar assim que as negociações EUA–Irã intensificarem. Posicionamento tático é mais adequado do que estratégico — mantenha liquidez e avalie realizações em posições com alta valorização.

Bloco 11 — Perguntas Inteligentes

Para Sua Próxima Conversa com o Assessor

Entre 3 e 5 perguntas curtas e diretas que facilitam conversas estratégicas entre cliente e assessor. Compartilhe antes da sua próxima reunião.

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"Com o Ibovespa a 198.657 pontos — quase 200 mil — meu portfólio está concentrado demais em renda variável? Devo rebalancear?"

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"O IPCA projetado a 4,71% — acima do teto da meta — muda minha estratégia em títulos IPCA+? Devo encurtar ou alongar prazos?"

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"Com o dólar abaixo de R$ 5,00 pela primeira vez em 2 anos, é hora de começar a montar exposição internacional via ETFs ou BDRs?"

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"O Tesouro captou €5 bi em emissão soberana com demanda recorde — o que isso sinaliza sobre o risco Brasil e meus investimentos?"

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"A trégua EUA–Irã expira em 14 dias e EUA ameaçam tarifas de 50% contra a China — como me proteger dessa dupla incerteza?"

Seção 06

Agenda & Fechamento

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B12 · Agenda

B13 · Encerramento

Bloco 12 — Agenda da Semana

O Que Acompanhar de 20 a 27 de Abril

21

ABR

🚫 Feriado de Tiradentes — B3 fechada

Mercado brasileiro fechado. Atenção aos movimentos internacionais que podem impactar a abertura de terça-feira.

22

ABR

Relatório Focus (BCB) + Balança Comercial Semanal

Focus trará nova projeção de IPCA (atualmente 4,71%) e Selic. Balança comercial mede se o superávit recorde de abril se mantém. Confiança do consumidor da Zona do Euro também sai.

23

ABR

PMI Composto — Alemanha, Zona do Euro e EUA

PMIs preliminares de atividade industrial e serviços. Dado fraco na Europa reforça divergência com o Brasil. PMI EUA forte pode adiar cortes do Fed.

24

ABR

Reunião do Conselho Monetário Nacional (Copom) + Sondagem do Consumidor

O CMN pode ajustar metas e diretrizes monetárias. Sondagem do Consumidor (FGV) mede a confiança das famílias — importante para projetar consumo e inflação.

25

ABR

⚠ IPCA-15 de Abril (IBGE) + Bandeira Tarifária de Energia (ANEEL)

O IPCA-15 é a prévia oficial da inflação — com Focus projetando 4,71%, qualquer surpresa altista pode antecipar apostas de alta de juros no Copom de 28-29 de abril.

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Artigo da Semana

NEWS

Abril de 2026

tempo de leitura: 8 minutos

Mais do que investimentos

Por onde começar? Entre tantas opções, informações desencontradas e promessas de alta rentabilidade, tomar decisões financeiras sozinho pode ser mais complexo do que parece. O desafio, muitas vezes, não está em escolher o melhor produto — mas em entender qual estratégia faz sentido para o seu momento de vida, seus objetivos e seu perfil.

O que é um assessor de investimentos?

O assessor de investimentos orienta a construção, organização e acompanhamento da sua carteira. Mais do que indicar produtos, seu papel é entender profundamente o seu perfil e objetivos para construir uma estratégia verdadeiramente personalizada — algo que dificilmente se consegue sozinho com a quantidade de informações disponíveis no mercado.

O que um assessor faz, na prática?

A atuação de um bom assessor vai muito além de "recomendar onde investir". Na prática, envolve cinco pilares fundamentais:

Entendimento — Compreender o seu momento de vida, sua renda, seus objetivos de curto, médio e longo prazo e sua tolerância ao risco.
Estratégia — Construir um portfólio personalizado que equilibre retorno e proteção de acordo com o seu perfil.
Acompanhamento — Monitorar ativamente sua carteira e fazer ajustes proativos quando o mercado ou a sua vida mudam.
Curadoria — Filtrar as melhores oportunidades do mercado e apresentar apenas o que faz sentido para você — sem ruído, sem conflito de interesse.
Visão de longo prazo — Manter o foco no que realmente importa: construir patrimônio de forma consistente, sem se deixar levar pela volatilidade do momento.

Por que vai além do dinheiro?

Investir não é apenas sobre acumular capital. É sobre liberdade, segurança e qualidade de vida. Quando você tem ao seu lado um assessor de confiança, os benefícios vão muito além do retorno financeiro:

Clareza e tranquilidade — Você sabe exatamente o que tem, por que tem e o que esperar.
Disciplina — Um assessor te ajuda a manter a estratégia nos momentos de volatilidade, quando a emoção tende a dominar a razão.
Visão estratégica — Planejamento integrado que considera imposto de renda, sucessão patrimonial, proteção de ativos e objetivos de vida.
Tempo — Você não precisa passar horas acompanhando notícias de mercado. Isso é trabalho do seu assessor.
Confiança — Uma relação de longo prazo baseada em transparência, resultados e alinhamento de interesses.

Preciso ter muito dinheiro para ter um assessor?

Essa é uma das maiores dúvidas — e um dos maiores mitos. A assessoria de investimentos está cada vez mais acessível. Mais importante do que o volume inicial de capital é o compromisso com a construção de um planejamento sério. Começar cedo, mesmo com valores menores, pode evitar erros custosos e acelerar significativamente a construção do seu patrimônio.

A assessoria é para você se…

Você está começando a investir e não sabe por onde começar
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Você quer organizar sua vida financeira de forma inteligente e estruturada
Você tem objetivos claros — casa, aposentadoria, educação dos filhos — e quer um plano real para alcançá-los
Você viaja com frequência ou tem renda em moeda estrangeira e precisa de estratégias específicas
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